Prevención de blanqueo de capitales

Los sujetos obligados a cumplir con la prevención de blanqueo de capitales deben implementar una política expresa de admisión de clientes que incluirá:

• Exigir su identificación
• Recabar información relacionada con sus actividades empresariales o profesionales
• Implantar las medidas necesarias que permitan comprobar su veracidad
• Establecer procedimientos y órganos de control y comunicación internos que habrán de ser evaluados por un experto externo.

La auditoría de cumplimiento de procedimiento de prevención de blanqueo de capitales está orientada a controlar riesgos derivados del incumplimiento de estas obligaciones legales y ofrecer una visión actualizada de la aplicación de las normas obligatorias como son:

• Identificación de clientes

• Implantación de medidas preventivas de control

• Notificación de operaciones sospechosas de blanqueo

Nuestro equipo de expertos en prevención de blanqueo de capitales ofrecen cursos de formación en los que:

• Nos aseguramos que los participantes se familiaricen con el Reglamento de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y
  de la problemática del blanqueo de capitales, su naturaleza, características y diferentes tipologías.
• El objetivo final es que nuestros clientes incorporen la aplicación de estas normas en sus respectivas empresas a fin de
  evitar la imposición de multas y sanciones por el incumplimiento de las mismas.

Los sujetos obligados a cumplir la ley de prevención de blanqueo de capitales incluye a los siguientes:

• Entidades de crédito
• Entidades aseguradoras – ramo vida
• Fundaciones y Asociaciones
• Sociedades y Agencias de valores
• Sociedades de inversión (exceptuando las encomendadas a una SGIIC)
• SGIIC y Fondos de pensiones
• Sociedades gestoras de cartera
• Sociedades emisoras de Tarjetas de Crédito
• Sociedades gestoras de entidades de capital riesgo
• Sociedades de capital riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora
• Personas físicas/jurídicas con actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias
• Casinos de juego
• Actividades de promoción inmobiliaria, agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles
• Personas físicas/jurídicas que actúen como auditores, contables externos o asesores fiscales
• Notarios, abogados y procuradores (cuando actúen en determinadas operaciones)
• Actividades de comercio de joyas, piedras y metales preciosos
• Actividades de comercio de objetos de arte y antigüedades
• Actividades de inversión filatélica y numismática
• Actividades de transporte profesional de fondos o medios de pago
• Actividades de giro/transferencia internacional
• Comercialización de loterías y juegos de azar

Las obligaciones que los sujetos obligados a cumplir la ley de prevención de blanqueo de capitales deben cumplir incluyen:

• Identificación de clientes
• Examen especial de determinadas operaciones
• Conservación de documentos
• Comunicaciones de operaciones sospechosas
• Declaración mensual obligatoria
• Cumplimentación de la información requerida por el Servicio Ejecutivo
• Abstención de ejecución de operaciones
• Deber de confidencialidad
• Medidas de control interno
• Órganos de control interno y de comunicación
• Procedimiento de comunicación de operaciones sospechosas y respuesta a requerimientos
• Formación de los sujetos obligados y su personal
• Exención de responsabilidad en relación con las sucursales y filiales en el extranjero